1. Introducción
AMBANK Asset Management Ltd ("AMBANK", "nosotros", "nos" o "nuestro") se compromete a proteger sus datos personales. Esta Política de Privacidad explica cómo recopilamos, usamos, almacenamos, compartimos y protegemos la información personal de acuerdo con:
- El Reglamento General de Protección de Datos del Reino Unido (RGPD del Reino Unido);
- La Ley de Protección de Datos de 2018;
- El Reglamento de Privacidad y Comunicaciones Electrónicas de 2003 (PECR).
Responsable del tratamiento: AMBANK Asset Management Ltd Número de empresa 16394677 Park Shot House, Kew Road, Richmond, England, TW9 2PR, Reino Unido
2. Datos personales que recopilamos
Podemos recopilar las siguientes categorías de datos personales:
Datos de identidad: nombre completo, título, fecha de nacimiento, nacionalidad, número de pasaporte, identificación emitida por el gobierno.
Datos de contacto: dirección de correo electrónico, número de teléfono, dirección comercial, país de residencia.
Datos profesionales: nombre de la empresa, puesto de trabajo, naturaleza del negocio, calificaciones profesionales, licencias reglamentarias poseídas.
Datos financieros: detalles de la cuenta bancaria, códigos SWIFT/IBAN, historial de transacciones, documentación AML/KYC.
Datos técnicos: dirección IP, tipo y versión del navegador, zona horaria, tipos y versiones de complementos del navegador, sistema operativo y plataforma, y otra tecnología en los dispositivos que utiliza para acceder a este sitio web.
Datos de uso: información sobre cómo utiliza nuestro sitio web, productos y servicios.
Datos de comunicaciones: registros de su correspondencia con nosotros, incluidos correos electrónicos y registros de llamadas telefónicas cuando esté permitido.
3. Cómo recopilamos datos personales
Recopilamos datos personales a través de:
- Interacciones directas (formularios de consulta, correo electrónico, teléfono, reuniones presenciales);
- Tecnologías o interacciones automatizadas (cookies y tecnologías similares; consulte nuestra Política de cookies);
- Terceros (presentadores de negocios, fuentes disponibles públicamente, agencias de referencia crediticia, servicios de detección de sanciones y bases de datos regulatorias).
4. Base Legal para el Tratamiento
Procesamos sus datos personales sobre las siguientes bases legales según el artículo 6 del RGPD del Reino Unido:
| Actividad de procesamiento | Base Legal |
|---|---|
| Respondiendo a consultas | Intereses legítimos / Medidas precontractuales |
| Incorporación de clientes y KYC/AML | Obligación legal |
| Prestación de servicios y gestión de contratos | Ejecución de un contrato |
| Sanciones y control reglamentario | Obligación legal |
| Comunicaciones de marketing (cuando estén consentidas) | Consentimiento |
| Análisis de sitios web | Intereses legítimos |
| Prevención de fraude y seguridad | Intereses legítimos / Obligación legal |
Cuando nos basamos en intereses legítimos, hemos evaluado que nuestros intereses no sean anulados por sus derechos y libertades. Puede solicitar detalles de esta prueba de equilibrio contactándonos.
5. Obligaciones regulatorias y contra el blanqueo de capitales
Como empresa de financiación estructurada, AMBANK está sujeta a obligaciones en virtud de la Ley de Activos del Crimen de 2002 (POCA), las Regulaciones sobre Lavado de Dinero, Financiamiento del Terrorismo y Transferencia de Fondos (Información sobre el Pagador) de 2017 y los estándares internacionales ALD aplicables.
Estamos obligados por ley a recopilar y verificar documentación de identidad, realizar investigaciones de sanciones y conservar ciertos registros durante un mínimo de cinco (5) años desde el final de nuestra relación comercial. Podemos compartir datos relevantes con autoridades reguladoras, agencias de aplicación de la ley o unidades de inteligencia financiera cuando sea legalmente requerido o permitido.
6. Transferencias Internacionales de Datos
AMBANK opera a nivel internacional. Los datos personales pueden transferirse y procesarse en países fuera del Reino Unido, incluido Brasil y otras jurisdicciones. Cuando se producen dichas transferencias, nos aseguramos de que existan las salvaguardas adecuadas, que incluyen:
- Acuerdos de transferencia internacional de datos del Reino Unido (IDTA);
- Cláusulas Contractuales Tipo aprobadas por la Oficina del Comisionado de Información (ICO);
- Decisiones de adecuación del Secretario de Estado.
7. Retención de datos
Conservamos datos personales solo durante el tiempo necesario para los fines para los que fueron recopilados o según lo exija la ley. Los períodos de retención típicos son:
| Categoría | Período de retención |
|---|---|
| Registros KYC / AML del cliente | 5 años después de que termina la relación |
| Registros contractuales | 6 años después de finalizar contrato |
| Registros de consultas (no cliente) | 12 meses |
| Análisis de sitios web (cookies) | Según Política de Cookies |
8. Sus derechos según el RGPD del Reino Unido
Tienes los siguientes derechos en relación con tus datos personales:
- Derecho de acceso: para solicitar una copia de los datos personales que tenemos sobre usted;
- Derecho de rectificación — para solicitar la corrección de datos inexactos o incompletos;
- Derecho de supresión: solicitar la eliminación de sus datos en determinadas circunstancias;
- Derecho de restricción: solicitar que restrinjamos el procesamiento de sus datos;
- Derecho a la portabilidad de los datos: recibir sus datos en un formato estructurado y legible por máquina;
- Derecho de oposición: oponerse al procesamiento basado en intereses legítimos o con fines de marketing directo;
- Derechos relacionados con la toma de decisiones automatizada: para solicitar la revisión humana de las decisiones automatizadas.
Para ejercer cualquiera de estos derechos, contáctenos en privacy@ambank.group. Le responderemos dentro de un mes calendario. Cuando las solicitudes sean complejas o numerosas, podremos ampliarlo dos meses más con previo aviso.
9. Derecho a presentar una denuncia
Si cree que hemos procesado sus datos ilegalmente, tiene derecho a presentar una queja ante la Oficina del Comisionado de Información (ICO):
ICO Casa Wycliffe, Water Lane, Wilmslow, Cheshire, SK9 5AF Sitio web: www.ico.org.uk Línea de ayuda: 0303 123 1113
Le recomendamos que se comunique con nosotros primero para que podamos intentar resolver su inquietud directamente.
10. Seguridad
Implementamos medidas técnicas y organizativas apropiadas para proteger los datos personales contra el acceso no autorizado, pérdida, destrucción, alteración o divulgación. Estos incluyen cifrado, controles de acceso y evaluaciones de seguridad periódicas.
No podemos garantizar la seguridad absoluta de los datos transmitidos a través de Internet. Cualquier transmisión es bajo su propio riesgo.
11. Cambios a esta política
Podemos actualizar esta Política de Privacidad de vez en cuando. La versión actual siempre será publicada en esta página con la fecha de la revisión más reciente. Los cambios materiales se notificarán a las personas afectadas cuando sea posible.
12. Contacto
Consultas sobre Protección de Datos: AMBANK Asset Management Ltd Park Shot House, Kew Road, Richmond, England, TW9 2PR, Reino Unido Correo electrónico: privacy@ambank.group